Los clientes de hoy esperan que los profesionales que manejan información delicada como impuestos, documentos financieros y otros datos personales tengan un lugar seguro y basado en la web desde donde comunicarse y donde los clientes puedan mantenerse al tanto de las actividades de su cuenta . El valor de dicho sitio web es facilitar una mejor comunicación entre el asesor y el cliente. Cuanto más fácil sea el acceso y uso del portal, mejor será la interacción cliente / proveedor.

Entonces, ¿cuáles son los beneficios del portal de un sitio web de un cliente y cómo deberían crearlo y mantenerlo los asesores? Siga leyendo para obtener algunos consejos. (Para obtener más información, consulte: 3 FAs de plataformas digitales deben mantener su radar. )

Adquisición y retención de clientes

Un portal de cliente bien diseñado y bien ejecutado brinda a los asesores un medio para separar ellos mismos de la competencia. Un portal de fácil acceso etiqueta al asesor como actual y progresivo y, como sucede con muchos asesores que se han tomado el tiempo de aprender e invertir en nuevas tecnologías, puede aumentar la percepción del valor del asesor.

Considere la alternativa: ¿Los clientes estarían contentos de tratar con un asesor que usa un sitio web anticuado y anticuado? Probablemente no. Es de sentido común que un portal web limpio atraerá a usted y a su organización hacia sus clientes. Los clientes más felices generalmente conducen a una mayor retención y referencias.

Cómo se benefician los clientes

Un portal de clientes inteligente va más allá de un sitio web corporativo. Puede comprar un modelo listo para usar o tener un diseño personalizado. Antes de construir su portal, determine lo que usted y sus clientes necesitan.

Primero, determine cómo y para qué se usará. Un portal brinda a los usuarios acceso rápido a todas sus cuentas en un solo lugar. Puede vincular a una variedad de informes útiles, como las existencias actuales, la base de costos, la tasa interna de rendimiento, la asignación de activos y más. Al otorgar a los clientes permisos adicionales para agregar y administrar sus propias cuentas, puede liberar tiempo para otras actividades importantes.

La característica de compartir brinda acceso al asesor, al cliente y a los socios de confianza a todo o parte del portal. Este acceso facilita una mejor comunicación entre el cliente y sus confidentes y asesores relacionados.

La agregación de cuentas crea un portal único para que el cliente, el asesor y otros usuarios puedan ver todas las cuentas y participaciones en diferentes intermediarios a través de un objetivo. Los clientes se benefician con una vista panorámica de todos sus fondos, acciones, bonos y participaciones alternativas. (Para la lectura relacionada, consulte: ¿Qué asesores pueden aprender de Robo-Advisors. )

Off-the-Self o Custom-Built?

Crear su propio portal de cliente requiere costosa programación de servicios de fondo. Una ventaja de un producto estándar es que pagará tarifas más bajas de configuración y mantenimiento, pero hay mucho menos espacio y oportunidad de personalizarlo de la manera que desee.Aún así, cualquier solución es mejor que ninguna en esta era de inversores expertos en tecnología. Además, algunas soluciones en caja le permiten ajustar el sitio un poco para satisfacer mejor las necesidades de su empresa.

Un sitio web creado desde cero por un desarrollador será mucho más costoso por adelantado. La ventaja es que puede diseñar un sistema que se ajuste a sus necesidades. Incluiría elementos que son distintos para su empresa, diferenciando aún más su marca de la competencia. Esta puede ser una opción práctica para las prácticas más jóvenes con menos capital para destinar a la tecnología.

Una tercera alternativa que puede considerar es asociarse con una red de corredores / distribuidores independientes, una red RIA o una empresa más grande. Al unirse a otros, es probable que la inversión en tecnología se comparta. Pero como con cualquier asociación, es importante investigar al otro jugador y asegurarse de que las ventajas superen los costos de unir fuerzas. (Para otros temas importantes sobre tecnología, consulte: Cómo preparar su tecnología para el cumplimiento de normas fiduciarias y Asesores: Cómo hacer que los medios sociales funcionen para usted. )

Conclusión < En el mercado competitivo de hoy en día, las conversaciones sobre tecnología son de suma importancia. Si aún no tiene un portal web de cliente interactivo, necesita uno para poder competir. Si ya está a bordo, asegúrese de que satisfaga las necesidades de los clientes. Complete su investigación de diligencia debida para encontrar una solución que se adapte al presupuesto de su empresa y lo que sus clientes están buscando. (Para la lectura relacionada, consulte:

Cómo pueden asesinar los asesores su camino a más clientes. )