Según la Securities and Exchange Commission (SEC), hay tres razones principales por las cuales un corredor solicitará información personal: idoneidad, requisitos de mantenimiento de registros y antiterrorismo / anti- dinero leyes de lavado.
La idoneidad se refiere a cómo su situación financiera coincide con los consejos y recomendaciones que le brinda su corredor. El requisito de idoneidad proviene de las organizaciones de autorregulación (SRO) que regulan los intermediarios. Al comprender su situación financiera personal, el corredor solo debe proporcionarle recomendaciones que sean adecuadas para sus preferencias y objetivos de inversión. Si el agente no lo hace, violarán las normas establecidas por la Asociación Nacional de Corredores de Valores (NASD).
Los requisitos de mantenimiento de registros se refieren a eso, el mantenimiento de registros. Las reglas establecidas por la SEC requieren que los corredores mantengan una cuenta actualizada de su información personal. La información más importante que debe tener el agente es el nombre del cliente, el número de seguridad social (SSN), el patrimonio neto y los objetivos de inversión de la cuenta, entre otros. Si el cliente se niega a proporcionar dicha información, el agente está exento de seguir la regla, sin embargo, debe poder demostrar que se debe haber realizado un esfuerzo para recuperar la información.
Finalmente, el agente debe proporcionar la información del cliente para cumplir con los requisitos antilavado de dinero y antiterroristas. Estos requisitos aseguran que al solicitar información adecuada, el agente debe ser capaz de verificar la identidad de su cliente. La información personal del cliente se coteja con cualquier lista de terroristas conocidos o sospechosos. Estos son requisitos recientes que han surgido de la Ley Patriótica de los Estados Unidos de 2001.
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