Invertir en fondos mutuos tiene sus ventajas y desventajas. La mayor ventaja de invertir en un fondo mutuo es una amplia diversificación. Dicho esto, depende del diseño del fondo mutuo. Si está ampliamente diversificado, entonces se mitigarán los riesgos, ya que un golpe a una acción no generará un impacto significativo en su cartera. El gran riesgo es una caída amplia del mercado en un mercado bajista, que enviaría a la mayoría de las acciones a la baja. (Para obtener más información, consulte: Diversificación: protección de carteras de destrucción masiva).

La mayor desventaja de invertir en un fondo mutuo son las comisiones más altas que los fondos cotizados en bolsa (ETF), ya que a menudo se puede encontrar un ETF que rastrea cerca de las mismas inversiones. A pesar de ser así, sería sensato que los inversionistas emocionales opten por fondos mutuos para evitar tomar decisiones apresuradas. En estas situaciones, la falta de liquidez es realmente positiva porque protege al inversionista emocional. (Para obtener más información, consulte: Mutual Fund o ETF: ¿Cuál es el adecuado para usted? )

Los próximos años

Cualquier llamado a un mercado alcista en los próximos años debería enfrentarse a un escepticismo extremo. La economía mundial simplemente se está recuperando después de años de estímulo del banco central que permitió obtener dinero barato, lo que lleva a un crecimiento impulsado por la deuda que no es sostenible. (Para obtener más información, consulte: Conozca los principales bancos centrales. )

Si desea realizar un estudio interesante, regrese a marzo de 2009 y vea cuánto ha apreciado el S & P 500 en los días en que La Reserva Federal anunció una declaración conciliadora desde ese momento. Puede sorprendentemente sorprenderse. Sin la Reserva Federal sosteniendo el mercado de acciones, verías la realidad, que no te gustaría mucho si fueras larga.

Tenga esto en cuenta cuando consulte los fondos comunes a continuación. Si bien algunos de estos fondos mutuos ofrecen calidad y diversificación, este podría no ser el mejor momento para involucrarse. Si eres paciente, podrías ver puntos de entrada mucho mejores en unos pocos años. (Para obtener más información, consulte: Los beneficios de elegir fondos mutuos sobre acciones individuales .)

Fondos mutuos a considerar

Colorado Bond comparte un exento de impuestos (HICOX)

Propósito: Para maximizar los ingresos federales y exentos del estado mientras se preserva el capital mediante la inversión en bonos exentos de impuestos y otros valores exentos de impuestos en Colorado.

Activos netos: $ 915. 60 millones

Rendimiento de dividendo: 4. 04%

Rendimiento de 1 año: 0. 22%

Ratio de gastos: 0. 70%

Inversión mínima: $ 500

Glenmede Large Cap Core Institucional < (GTLIX) Propósito: busca maximizar el rendimiento total a largo plazo razonable con riesgo para el capital al invertir al menos el 80% del valor de sus activos netos en compañías de gran capitalización en los Estados Unidos.

Activos netos: $ 1. 49 mil millones

Rendimiento de dividendos: N / A

Rendimiento desde el 30 de junio de 2015 IPO: -4. 89%

Ratio de gastos: N / A

Inversión mínima: $ 10, 000, 000

Burnham Financial Long / Short A

(BURFX) Propósito: busca la revalorización del capital invirtiendo al menos 80 % de los activos netos en las finanzas de los EE. UU.

Activos netos: $ 146. 36 millones

Rendimiento de dividendos: N / A

Rendimiento de 1 año: 12. 00%

Ratio de gastos: 1. 80%

Inversión mínima: $ 2, 500

Vanguard Health Care Index < (VHCIX)

Propósito: rastrea el MSCI US Investable Market Index Health Care 25/50. Activos netos: $ 6. 65 mil millones

Rendimiento de dividendos: 0. 97%

Rendimiento de 1 año: 7. 65%

Ratio de gastos: 0. 12%

Inversión mínima: $ 100, 000

Leuthold Select Industries < (LSLTX)

Propósito: busca la revalorización del capital invirtiendo en empresas de crecimiento y valor de todos los tamaños.

Activos netos: $ 14. 08 millones Rendimiento de dividendos: N / A

Rendimiento de 1 año: 8. 29%

Ratio de gastos: 1. 58%

Inversión mínima: $ 10, 000

Conclusión > Todos los fondos mutuos anteriores ofrecen algo diferente. Si está buscando invertir en uno de ellos, asegúrese de investigar sus tenencias o consulte a su asesor financiero antes de tomar cualquier decisión. (Para obtener más información, consulte:

Los 4 principales fondos de inversión de ingresos de jubilación

.)

Dan Moskowitz no tiene ninguna asociación con ninguno de los fondos mutuos mencionados anteriormente.