El asesor financiero se encarga de guiar al consumidor a través del confuso y frecuentemente abrumador panorama de inversión, impuestos, patrimonio y administración financiera. El objetivo final del consumidor es tener suficiente dinero para gastar durante la vida y para proteger y preservar una porción para las generaciones futuras. El asesor financiero también ayuda al cliente a cumplir objetivos específicos, como financiar la educación universitaria de los niños o comprar una casa de vacaciones. En consecuencia, el asesor debe ser similar a un asesor de dinero para todos los propósitos, y con frecuencia un consejero personal y seguro también.

El asesor financiero puede provenir de una variedad de antecedentes académicos. Además, una especialización universitaria adecuada puede verse influenciada por la designación del asesor financiero y su especialidad. Por ejemplo, un asesor financiero que trabaje para una empresa de corretaje de inversión puede necesitar un conjunto de habilidades diferente a un planificador financiero de tarifa única con su propia tienda. Independientemente de la carrera universitaria, el futuro asesor financiero necesitará capacitación especializada además del título universitario para aprobar los exámenes de licencia necesarios. (Para obtener más información, consulte: ¿Es una carrera en planificación financiera en su futuro? )

Negocios y finanzas

Para el estudiante que ingresa a la universidad con el objetivo de convertirse en un asesor financiero, un título de negocios con una concentración en finanzas es ideal. El estudiante de negocios obtiene una amplia comprensión del capitalismo, el dinero, la banca y la economía. Todos son temas importantes para comprender la planificación financiera y asuntos relacionados. La concentración de las finanzas profundiza en cómo valorar un negocio, acciones u otro producto financiero. Este grado pondrá a cualquier estudiante en una base sólida para ingresar al campo de asesoría financiera. La capacitación especializada en asesoría financiera complementará los sólidos antecedentes cuantitativos y analíticos de la empresa.

Hoy en día, también existen carreras de "planificación financiera" o programas de certificación en algunas universidades. Por ejemplo, San Diego State University ofrece un B. S. grado en Servicios Financieros con un certificado en planificación financiera personal. Con un título de negocios y una concentración en la planificación financiera, los cursos de posgrado para obtener la licencia de asesor financiero pueden ser minimizados. Este grado cubre muchos aspectos de una función de asesoría financiera, como inversiones, impuestos y planificación patrimonial. (Para la lectura relacionada, ver: ¿Quieres ser un planificador financiero? Haz clic aquí .)

Economía y contabilidad

Un título de economía, con cursos en finanzas también ofrece una base para el asesor financiero. La economía transmite tanto conceptos macroeconómicos globales como amplios, así como los micro temas importantes, como la política monetaria y fiscal.El planificador con conocimientos de economía está equipado para ayudar a sus clientes a atravesar los ciclos de los negocios y los mercados financieros.

En general, cualquier especialización en negocios es una base sólida para una carrera de asesoría o planificación financiera. Los requisitos básicos para el negocio principal; contabilidad, economía, mercadeo, finanzas y administración sientan las bases para una transición exitosa al campo de la planificación financiera. Encontrará que muchos asesores financieros tienen un CPA u otra designación profesional. (Para la lectura relacionada, vea: CPA, CFA o CFP - Elija con cuidado su abreviatura .)

Aunque un grado de negocios es preferible para el asesor financiero, una persona que decide ingresar al campo de planificación financiera después la universidad o al final de sus estudios universitarios pueden continuar sin un título de negocios. Ese es uno de los beneficios de una carrera de asesoría financiera, no se requiere especialización universitaria para ingresar a la profesión.

Relacionado con el cliente

Un grado en artes liberales, comunicaciones o psicología ofrece importantes habilidades de comunicación y análisis. Aunque comprender los conceptos de inversión y negocios es importante, gran parte de la tarea de un asesor financiero es tratar con las personas y sus emociones en torno al dinero. Las especializaciones menos técnicas ayudan al asesor a comunicarse y relacionarse bien con el cliente.

El estudiante de psicología aprende acerca de las emociones, miedos, ansiedades y cómo funciona la mente. Claramente, el dinero y las cuestiones financieras pueden ser cuestiones altamente emocionales. Esta capacitación ayuda al asesor financiero en sus relaciones con los clientes.

Las especializaciones en comunicaciones también se benefician de las habilidades analíticas y la capacidad de simplificar los temas complejos. Cuando se complementa con los conceptos de finanzas e inversión, el planificador con un grado de comunicación puede ser un asesor financiero exitoso.

Las artes liberales enseñan razonamiento sólido y habilidades analíticas. Al integrar y proponer un plan financiero, el asesor con excelentes habilidades de pensamiento crítico estará bien preparado para educar y explicar las diversas opciones. (Para la lectura relacionada, vea: Una introducción a las organizaciones de planificación financiera .)

The Bottom Line

No se requiere especialización universitaria para una carrera como asesor financiero. Dicho esto, existen ventajas y desventajas con cada tipo de especialización universitaria y los asesores exitosos provienen de una variedad de antecedentes. Dado que se requieren estudios y certificaciones adicionales para obtener la licencia y comenzar a ejercer como asesor financiero, el solicitante dedicado puede tener una carrera exitosa como asesor financiero con cualquier especialización universitaria. (Para la lectura relacionada, consulte: Tendencias Asesores financieros desafiantes .)