Para realizar un análisis financiero exhaustivo, un analista debería calcular y analizar los ratios en función de los números que se encuentran en el estado de resultados, el balance y el estado de flujos de efectivo de una empresa.
El mejor tipo de análisis financiero se realiza mediante el análisis de razones, en el que un analista calcula las proporciones de una empresa y las compara con compañías similares o con el rendimiento anterior. Los tipos más importantes de análisis de razones son los índices basados en información tomada directamente del estado de resultados de una compañía.
Margen bruto, margen de operación y margen de utilidad use los números de la cuenta de resultados. Al analizar las proporciones del estado de resultados de una compañía, un analista puede comprender cuánto gana una empresa, cuánto cuesta producir su producto, cuántos costos ingresan en las operaciones de la empresa y cuánto gana la empresa en función de los ingresos y los costos asociados. .
Un analista también debe mirar los números de balance de una empresa para realizar un análisis financiero exhaustivo. La relación deuda-capital de la empresa, la razón patrimonial, la razón de deuda, la razón rápida y la razón actual son todos importantes. Mediante el análisis de estos tipos de índices de balance, un analista puede analizar la estructura de capital de una empresa, cómo financia sus operaciones y qué tan eficientemente gestiona los activos.
Un analista debe mirar el estado de flujo de efectivo de una empresa. Si bien el estado de flujo de efectivo de una empresa no tiene muchas razones financieras aplicables, es importante observar las fuentes y el uso de efectivo de una compañía para sus actividades de operación, financiamiento e inversión. Además, un analista debe observar el flujo de efectivo libre de una empresa cuando realiza un análisis financiero, que mide cuánto efectivo le queda a una empresa de las operaciones una vez que paga sus gastos de capital.
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