Propietarios de pequeñas empresas y personas que trabajan por cuenta propia son responsables de financiar su propia jubilación. El SEP-IRA y solo 401 (k) son herramientas a considerar. Lee mas »

Invertir para la jubilación no siempre significa 401 (k) e IRA. Aquí hay cinco activos únicos para invertir su dinero de jubilación. Lee mas »

Si desea evitar fuertes multas impositivas, lea esta hoja de información sobre las distribuciones mínimas requeridas por IRA. Lee mas »

Son las tarifas que cobra a sus clientes por la planificación financiera competitiva? A continuación se detalla cómo determinar si están en línea con la competencia. Lee mas »

Es su cliente realmente listo para la jubilación? Aquí hay algunas preguntas esenciales para hacer. Lee mas »

Esto es lo que los asesores financieros deberían hacer en una reunión inicial con el cliente para comenzar con el pie derecho. Lee mas »

Hay varios factores que pueden aumentar el riesgo de una auditoría, especialmente con clientes de alto patrimonio. Lee mas »

Muchos baby boomers han estado invirtiendo fuertemente en acciones en sus 401 (k) s. Ahora puede ser el momento de reequilibrar para evitar grandes pérdidas si los tanques del mercado. Lee mas »

Saber qué estados deben tener los jubilados con las mayores implicaciones impositivas debe ser parte de su investigación de jubilación. Lee mas »

Prenupciales no son solo para los ricos. A continuación se explica cómo ayudar a los clientes a aceptar uno si cree que se beneficiarán. Lee mas »

Si no está colaborando con otros profesionales de su círculo, podría estar haciendo un flaco servicio a sus clientes. Lee mas »

Manténgase en el "conocimiento" de los mercados financieros siguiendo a estos influyentes intermediarios independientes en las redes sociales. Lee mas »

Una de las funciones más importantes de un asesor es establecer expectativas de rendimiento realistas para sus clientes. Aquí hay algunas maneras de lograr esto. Lee mas »

ETF apalancados no son para el inversor promedio. Sin embargo, pueden presentar un potencial de crecimiento significativo para el tipo correcto de operador. Lee mas »

Bonos muni a menudo se perciben como inversiones seguras. Pero es importante hacer una investigación exhaustiva antes de invertir. Lee mas »

En lugar de seguir los pasos usuales de planificación de la jubilación, algunas personas se están enfocando en fomentar un estilo de vida de menor costo desde el comienzo. Lee mas »

Pasan mucho tiempo discutiendo sobre seguros con los clientes, pero también deben considerar sus propias necesidades de cobertura como propietarios de pequeñas empresas Lee mas »

¿Son los ETF de fondos de cobertura adecuados para usted? Esto es lo que los inversores deben considerar. Lee mas »

Para competir con empresas más grandes, las pequeñas RIA tienen que ser un poco creativas. Aquí hay algunas maneras de impulsar el crecimiento. Lee mas »

Cuando el mercado bursátil observa una fuerte caída, los clientes se pondrán ansiosos. Aquí hay algunos consejos para hablarlos de la repisa. Lee mas »

¿Cree que un robo-consejero podría ser la opción correcta para usted? Asegúrese de hacer estas preguntas primero. Lee mas »

Se está acercando cada vez más a clientes de entre 30 y 40 años. Es un gran segmento para los asesores financieros para construir relaciones a largo plazo con los clientes. Lee mas »

Lo que las mujeres divorciadas necesitan saber acerca de los giros y vueltas de calcular los beneficios de la Seguridad Social. Lee mas »

Una mirada en profundidad sobre cómo administrar los activos 401 (k) en tiempos de volatilidad del mercado. Lee mas »

Mientras que las revelaciones y la educación de los inversionistas necesitan mejoras, las alternativas proporcionan una forma valiosa de aumentar el rendimiento y protegerse contra los descensos. Lee mas »

Los pros y los contras de las anualidades que los Baby Boomers que buscan ingresos de jubilación necesitan saber. Lee mas »

El tiempo de comercialización generalmente es una mala idea para el inversor promedio. He aquí por qué debería dejarse en manos de los profesionales. Lee mas »

Estos fondos de Vanguard ofrecen diversificación y tarifas bajas para los ahorristas. Lee mas »

Los asesores financieros deben hacer estas preguntas de planificación patrimonial anualmente para mantener a los clientes en el buen camino. Lee mas »

La volatilidad del mercado saca a relucir los argumentos de ventas llenos de tácticas de miedo de los vendedores de anualidades. Los inversores deben ser cautelosos. Lee mas »

Menos activos financieros pueden generar problemas mayores para las familias que no establecen un plan de sucesión. Así es como los asesores pueden guiar al cliente promedio. Lee mas »

Desempeñan un papel vital en lo que respecta a la planificación patrimonial. Aquí hay algunos consejos para ayudar a los clientes a prepararse adecuadamente y evitar errores de planificación de sucesión. Lee mas »

¿Es sabio aceptar un paquete de jubilación anticipada? Esto es lo que debes tener en cuenta. Lee mas »

Los gastos importan en la jubilación. Si vive en un estado con altos impuestos y / o un alto costo de vida, podría estar luchando una batalla perdida. Lee mas »

Heredar el libro de clientes de otro asesor puede ser una gran bendición. Aquí hay algunos consejos sobre cómo manejar la transición. Lee mas »

Las asignaciones de activos de los Babyboomers 401 (k) están peligrosamente desequilibradas. Aquí está cómo remediar eso. Lee mas »

Con un enfoque de inversión basado en objetivos, puede dirigir su filosofía de inversión para alcanzar sus objetivos. Así es cómo. Lee mas »

Las decisiones sobre la planificación de la jubilación y los impuestos que adeudará en sus cuentas pueden tener efectos financieros a largo plazo. Aquí hay algo de ayuda. Lee mas »

Por qué estas carreras universitarias podrían ofrecer una baja probabilidad de pagar esos préstamos estudiantiles más temprano que tarde. Lee mas »

A veces es necesario despedir a un cliente. A continuación, le indicamos cómo saber cuándo es el momento de mostrarle la puerta a un cliente. Lee mas »

Los trabajadores por cuenta propia no están ahorrando lo suficiente para la jubilación. Esto es lo que pueden hacer para cambiar eso. Lee mas »

Contratar a un socio menor puede ser beneficioso para una práctica de planificación financiera. Así es como los asesores pueden ayudar a prosperar a un nuevo empleado. Lee mas »

Mientras muchos clientes saben que deberían ahorrar para la jubilación, no lo hacen. Así es como los asesores pueden ayudar a modificar su mal comportamiento financiero. Lee mas »

Muchas personas pagarán algunos impuestos sobre sus beneficios de Seguro Social, pero otros no. Aquí está la verdad sobre a quién se le aplica un impuesto por cuánto. Lee mas »

Toma prestado de su 401 (k) dinero en efectivo del mejor prestamista posible: usted. Aquí está la ventaja y la desventaja de usar el dinero antes de la jubilación. Lee mas »

Aquí le mostramos cómo usar los mapas mentales para ayudar mejor a su planificación financiera para los clientes y, en última instancia, mejorar su negocio. Lee mas »

Decidir qué cuenta de jubilación utilizar primero puede ser confusa, ya que puede afectar la duración de sus ahorros. Aquí hay algo de ayuda. Lee mas »

Así es cómo los padres pueden evitar las trampas de los Préstamos PLUS cuando se trata de financiar la educación universitaria de sus hijos. Lee mas »

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Son un paso crítico de planificación financiera que puede pasarse por alto fácilmente. A continuación, le mostramos cómo asegurarse de que estén hechos correctamente. Lee mas »

Una mirada al interior de las complejidades de las recientes reglas impositivas de anualidades de longevidad del IRS. Lee mas »

No hay ninguna razón para que un cliente se quede con un asesor financiero que no está satisfaciendo sus necesidades. Aquí hay algunas banderas rojas para tener en cuenta. Lee mas »

Invertir en bienes raíces puede ser una buena opción para los inversores de mayor edad. Aquí hay tres razones del por qué. Lee mas »

Con acciones extremadamente volátiles, ¿tiene sentido pasar al capital privado? Lee mas »

Saber en qué invertir es importante, pero saber en qué no invertir es igualmente importante. A continuación, le indicamos cómo decidir cuándo alejarse. Lee mas »

Con volatilidad en los mercados bursátiles, los asesores financieros están descubriendo que están haciendo un mayor esfuerzo para ayudar a los clientes a sortear la turbulencia. Lee mas »

Decirle a un cliente que no tiene suficiente para la jubilación es difícil. Así es como los asesores pueden ayudar a los clientes a superar las deficiencias de jubilación. Lee mas »

Es importante saber cómo se verá su cheque del Seguro Social al jubilarse. Así es como puedes resolverlo. Lee mas »

Las credenciales de asesor derecho pueden marcar la diferencia, pero vadear unas 100 certificaciones puede ser un desafío. Aquí hay algo de ayuda. Lee mas »

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Pros y contras de smart beta ETFs. Lee mas »

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Son las pensiones de balance de efectivo la solución correcta para sus clientes de pequeñas empresas? Estos son los motivos por los que pueden funcionar o no para su empresa. Lee mas »

En el mundo de las alineaciones de inversión 401 (k), más no siempre es mejor. A continuación, presentamos una descripción general de las cosas que tal vez desee incluir en su plan de jubilación. O no. Lee mas »

Están en primera línea para asesorar a los clientes afectados por una pensión congelada. Esto es lo que deben tener en cuenta. Lee mas »

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Muchos clientes ricos no están tan seguros con las inversiones durante mercados volátiles, según un estudio reciente. Eso significa oportunidad para asesores. Lee mas »

El tamaño y la amplitud de la economía china afectarán naturalmente a EE. UU. Hacer que los clientes lo conozcan puede ayudar a gestionar las expectativas de la cartera. Lee mas »

Un vistazo a lo que la adquisición de FutureAdvisor de BlackRock significa tanto para los roboadvisores como para los asesores tradicionales. Lee mas »

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Abrir una firma de gestión patrimonial es un proceso complejo. Al mantener estas reglas en mente, los asesores financieros pueden aumentar las probabilidades de éxito. Lee mas »

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Que pronto serán retirados a menudo se les dice que es mejor esperar hasta los 70 años para cobrar la Seguridad Social. He aquí por qué este no es siempre el mejor consejo. Lee mas »

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