Artículos
Cómo los humanos y los robots mejorarán el asesoramiento financiero
¿El toque humano o la tecnología? Hay argumentos para ambos en el sector de asesoramiento financiero. Aprenda cómo integrar ambos para lograr el éxito. Lee mas »
CIT ofrecidos en planes 401 (k).
Lo que necesita saber sobre los fideicomisos de inversión colectiva ofrecidos en los planes 401 (k). Lee mas »
4 Consejos para calificar para Medicaid
Iniciarse en Medicaid puede ser muy difícil, por lo que aquí hay cuatro pasos que deberían aumentar sus posibilidades de ser aceptado en el programa. Lee mas »
La riqueza es cada vez más rápida en estas ciudades
Para aquellos asesores dispuestos a seguir el dinero, estas ciudades son el lugar para estar. Lee mas »
Inversiones alternativas: ¿Cuándo agregan valor a una cartera?
Las inversiones alternativas continúan creciendo en popularidad. ¿Pero cuándo realmente agregan valor a la cartera de un cliente? Lee mas »
Por qué una cartera 60/40 ya no es lo suficientemente buena
Porfolios con una asignación 60/40 solía ser la regla de oro. He aquí por qué ese ya no es el caso. Lee mas »
Asesores: cómo administrar una reunión con un cliente potencial
Estos consejos son esenciales cuando se trata de administrar esa primera reunión con un posible cliente. Lee mas »
¿Qué sigue para el mercado Robo-Advisor?
El fenómeno robo-advisor ha transformado la forma en que la industria de servicios financieros está haciendo negocios. Esto es lo que se puede esperar del paisaje robo. Lee mas »
El proyecto de ley de 2015 de Impuesto Extender: impacto en los clientes asesores financieros
La aprobación de la legislación PATH a finales de 2015 brinda a los asesores más claridad sobre cómo ayudar a los clientes con la planificación fiscal y financiera. Lee mas »
Cómo asesorar a los clientes en un entorno de frecuencia creciente
Tras los anticipados asesores de alza de tasas deberían ayudar a los clientes a reevaluar sus carteras. Así es cómo. Lee mas »
¿Cuándo es la conversión Roth IRA el movimiento correcto?
Estos son los factores que los asesores y sus clientes deben tener en cuenta cuando se trata de conversiones Roth IRA. Lee mas »
Su jubilación Nest Egg: cómo gastarlo sabiamente
Puede ser difícil comenzar a gastar dinero una vez que finalmente llegue la jubilación. Estas son algunas de las mejores prácticas sobre cómo pasar de ser un ahorrador a un gastador. Lee mas »
Perspectivas de mercado de schwab para 2016: estabilidad, pequeñas ganancias
Schwab cree que los bancos centrales han estabilizado la economía global y que deben esperarse pequeños retornos en 2016. ¿Es correcta la empresa? Lee mas »
Qué decirle a un cliente que pretende estar en Medicaid | Los clientes de
Que piensan que Medicaid es una buena opción para la atención a largo plazo generalmente no conocen las reglas que vienen con el proceso de solicitud. Lee mas »
Cómo ayudar a los clientes a navegar los pagos de pensión
Los asesores financieros desempeñan un papel clave para ayudar a los clientes a tomar decisiones críticas sobre sus pensiones. Aquí hay algunos consejos para ayudar a los clientes a tomar las decisiones correctas. Lee mas »
Cuándo planificar el ingreso de jubilación frente a los ahorros
Acumular un nido de huevos es el primer paso en la planificación efectiva de la jubilación. El segundo es asegurarse de tener suficientes ingresos después de jubilarse. Lee mas »
Presentación temprana para la seguridad social: cuando tiene sentido
La presentación anticipada de la Seguridad Social puede tener sentido. Aquí hay una lista de cuándo es apropiado ignorar la sabiduría convencional de esperar el mayor tiempo posible. Lee mas »
Cómo ayudar a las mujeres a maximizar la seguridad social
Las mujeres dependen más de la Seguridad Social que los hombres. Esto es lo que los asesores deben tener en cuenta para ayudarlos a recibir la mayor cantidad de ingresos posible. Lee mas »
Cómo los asesores financieros ven su industria en 10 años
Según un estudio reciente, los asesores ven la interacción cara a cara con los clientes como la forma número 1 de hacer crecer sus empresas. Las redes sociales palidecen en comparación. Lee mas »
Las mejores escuelas para la planificación financiera
Si estás interesado en convertirte en un planificador financiero, aquí tienes un vistazo rápido a qué esperar y una breve lista de las mejores escuelas. Lee mas »
Roth Conversiones IRA: cuándo hacerlo, cuándo pasar
La conversión de activos en IRA tradicionales a un Roth puede proporcionar a los clientes un conjunto adicional de opciones para la estrategia de jubilación. Aquí está la verdad. Lee mas »
Cómo ayudar a un cliente a calificar para Medicaid
Averiguar la elegibilidad para Medicaid puede ser muy complicado; estos son algunos pasos para ayudarlo a ayudar a los clientes a calificar para el programa. Lee mas »
Oro en una cuenta IRA: lo que necesita saber
El oro puede ser una inversión atractiva dado su ascenso meteórico. Pero quienes lo deseen dentro de su IRA deben considerar algunos de los obstáculos que enfrenta la inversión. Lee mas »
Cómo cubrir el riesgo de longevidad con anualidades
Muchos estadounidenses están buscando ingresos de jubilación garantizados que durarán tanto como lo deseen. Así es cómo las anualidades inmediatas hacen precisamente eso. Lee mas »
Cómo proteger su cartera contra el calentamiento global
Hay evidencia de que el cambio climático podría afectar la economía global y su cartera. He aquí cómo protegerse. Lee mas »
3 Plataformas digitales FAs deberían mantener su radar
Descubra qué plataformas digitales deberían considerar los asesores financieros a medida que la tendencia hacia el asesoramiento digital basado en asesores continúa en 2016. Lee mas »
VTSMX, VGTSX: creación de cartera con Vanguard Mutual Funds
Descubra cómo construir la cartera de inversión ideal utilizando las herramientas, los recursos de Vanguard y los productos de inversión de bajo costo de la compañía. Lee mas »
Los mejores proveedores de fondos de inversión libre
No hay falta de información para asesores sobre fondos mutuos. Obtener las fuentes correctas (al precio correcto) puede ser tan fácil como unos pocos clics de distancia. Lee mas »
Creación de una cartera con Fidelity ETF & Mutual Funds (FWWFX, FGHNX)
Aprende cómo armar un portafolio de inversión balanceado utilizando los mejores fondos mutuos y ETF de Fidelity administrados de forma pasiva. Lee mas »
Qué hacer cuando su cliente no ha ahorrado lo suficiente
La mayoría de la gente no está ahorrando lo suficiente para la jubilación. Aquí hay algunos consejos que los ahorradores y los asesores financieros pueden usar para cambiar eso. Lee mas »
Robo-Advisors: 5 Predicciones para 2016
Uno de los sectores de más rápido crecimiento dentro de la industria de servicios financieros, robo-advising verá muchos cambios este año. Esto es lo que es probable que veamos. Lee mas »
Por qué los inversores necesitan reequilibrar sus carteras
La mejor manera de explicar por qué uno debería reequilibrar su cartera es mostrar qué podría salir mal si no es así. Lee mas »
Prepararse para Next Bear Market
Han pasado casi seis años desde el último mercado bajista, por lo que podría ser hora de que los asesores comiencen a preparar a sus clientes para la inevitable recesión. Lee mas »
¿Dónde guarda Carl Icahn su dinero?
Aprende sobre dónde Carl Icahn guarda su dinero. Lea acerca de cómo varias de sus inversiones en compañías de energía perdieron un valor significativo en 2015. Lee mas »
Eventos de 2016 que cambiarán su planificación de jubilación
Ahorradores de la jubilación que están tratando de ver lo que está por venir pueden esperar que estos cambios afecten sus planes de jubilación en 2016. Lee mas »
Cómo los asesores pueden minimizar los recargos de Medicare con seguros de vida, anualidades
Cuanto mayor sea su ingreso, mayores serán sus recargos en los pagos de Medicare. Encuentre formas de reducir los ingresos y reducir los pagos a través de seguros o productos de anualidades. Lee mas »
Segundas carreras en jubilación
Después de trabajar durante décadas y llegar a la edad de jubilación, ¿qué sigue? Una segunda carrera, por supuesto. He aquí por qué y cómo. Lee mas »
¿Dónde guarda dinero John C. Bogle?
Descubra cómo el fundador de Vanguard, Jack Bogle, sigue sus propios consejos de inversión para asignar y administrar sus carteras personales y de jubilación. Lee mas »
Cómo avisar a los clientes durante una corrección de mercado
Aquí hay seis cosas para recordar a los clientes cuando los tanques del mercado de valores. Lee mas »
Las mejores estrategias de inversión para los jubilados
Los últimos años han sido difíciles para los jubilados que buscan ingresos de sus inversiones. Estas son algunas de las mejores estrategias que pueden ayudar. Lee mas »
Asesores: Lo que el 2016 puede enseñar a sus clientes
El comienzo rocoso de 2016 ha sido hasta ahora el peor inicio de un año en la historia. Esto es lo que los asesores financieros le dicen a sus clientes. Lee mas »
Qué hacer durante una corrección de mercado (diferente de pánico)
El mercado lo ha corregido ... ¿y ahora qué? Esto es lo que debes considerar en lugar de entrar en pánico. Lee mas »
Formas en que los asesores deberían evolucionar en 2015 y más allá
Evolución tecnológica, robo-asesores, cambios regulatorios y de cumplimiento y más. Así es como deberían evolucionar los asesores financieros en 2015. Lee mas »
Cuando la jubilación está a la vuelta de la esquina
Con miles de Baby Boomers llegando a la edad de jubilación todos los días, aquí hay una guía sobre cómo los asesores financieros deben acercarse y asesorarlos. Lee mas »
Cómo los honorarios, los costos del fondo y los impuestos pueden arruinar su jubilación
Los desafíos de ahorrar para la jubilación son muchos; los altos honorarios, los costos excesivos de los fondos y el impacto de los impuestos realmente pueden sumar. Esto es lo que necesita saber. Lee mas »
3 Consejos sobre cómo los asesores pueden manejar el estrés
Los asesores financieros se enfrentan a un montón de estrés, especialmente en tiempos difíciles. A continuación se explica cómo manejar el estrés del trabajo y obtener una ventaja competitiva. Lee mas »
Eventos financieros impactando a los clientes en 2016
Estos eventos en la industria de servicios financieros tendrán un impacto significativo en los clientes. Lee mas »
Cómo ayudar a los clientes a cumplir nuevas resoluciones | Los clientes de Investopedia
Que establecen nuevas resoluciones son una cosa, pero puede ser difícil lograr objetivos financieros para algunas personas. Así es como los asesores pueden ayudar. Lee mas »
Asesores: ¿Cumple con sus mensajes de texto? | Los mensajes de texto de Investopedia
Se están volviendo más populares entre clientes y profesionales financieros, pero el cumplimiento puede ser complicado. Esto es lo que debe saber antes del texto de los asesores. Lee mas »
Fideicomisos revocables 101: cómo funcionan | ¿Investopedia
No está seguro de cómo se dispersarán sus activos una vez que se haya ido? Así es cómo establecer un fideicomiso revocable mientras está aquí puede ser un gran beneficio. Lee mas »
3 Fondos mutuos que su asesor financiero debería haber recomendado el año pasado
Descubre tres fondos mutuos que obtuvieron los mejores resultados en 2015, superando no solo a sus pares, sino también a sus propios índices de referencia. Lee mas »
6 Consejos de jubilación inusuales para los Boomers
Es probable que esté bien versado en los consejos habituales de planificación de la jubilación. Aquí hay una lista de formas menos conocidas de intentar engordar su nido de huevos. Lee mas »
Cómo ahorran los gerentes adinerados para la jubilación | ¿Investopedia
No tiene los ingresos de un CEO? Todavía puede emplear la estrategia de ahorro de un millonario cuando se trata de planificar para la jubilación. Lee mas »
¿Las Acciones de Dividendos son un buen sustituto de los Bonos?
¿Son las acciones que pagan dividendos un buen sustituto para los bonos en un ambiente de baja tasa de interés? Lee mas »
Donde se encuentra la lealtad del inversionista: ¿empresa o asesor?
Los inversores prósperos se dividen en partes iguales cuando se trata de ser leal a su asesor frente a su empresa de servicios financieros. ¿Cómo pueden los asesores influir en ellos? Lee mas »
Ahorrando $ 100 Ahora es mejor que ahorrar $ 1, 000 en 10 años
Descubre por qué es mejor ahorrar $ 100 cada año a partir de ahora en vez de $ 1, 000 en 10 años, y descubra los beneficios del ahorro e inversión anticipados. Lee mas »
Asesores: por qué es posible que no desee combinar los servicios Robo y los tradicionales
He aquí por qué tiene sentido que los asesores financieros ofrezcan servicios tradicionales y de asesores robo por separado. Lee mas »
Cómo los millonarios dicen que invertirán en 2016
Investigaciones recientes muestran que los inversores millonarios están ingresando al 2016 de forma más conservadora gracias a la reciente volatilidad del mercado. Siga leyendo para obtener más información. Lee mas »
Más firmas se unirán a los rangos de Robo-Advisor en 2016
Estas importantes firmas de servicios financieros planean implementar plataformas robo-advisors este año. Lee mas »
Fondos sRI y su 401 (k): Lo que necesita saber
Las opciones de inversión socialmente responsable, ecológica y de impacto ahora están aprobadas por DoL para los planes 401 (k). Esto es lo que los inversores deben saber. Lee mas »
¿Cuánto deberían retirar los jubilados de las cuentas?
Averiguar cuánto retirarse de una cuenta de jubilación cada año puede ser una tarea difícil. Aquí hay ayuda tanto para el ahorrador como para el asesor. Lee mas »
Deberían dejar a los empleados por encima de los activos 401 (k) o no?
Cada vez más compañías instan a ser jubilados para que mantengan sus activos en el plan 401 (k) de la compañía. ¿Es esta una buena idea? Lee mas »
Por qué los automóviles de colección no deben considerarse una inversión alternativa
El mercado de automóviles coleccionables ha crecido espectacularmente, pero las cifras recientes muestran que puede estar encaminado a una corrección. Lee mas »
Consejos principales para hacer que los ahorros para la jubilación duren más
Si está tratando de descubrir cómo hacer para que su nido de abejas ganado duramente dure, hay un consejo que sobresale del resto. Lee mas »
Consejos para la transición a la jubilación
Estas son algunas de las mejores formas de facilitar la transición a la jubilación. Lee mas »
Preguntas esenciales para un asesor financiero
Si es un cliente potencial de asesoría financiera (o un asesor), he aquí algunas preguntas que debe formular ... y esté preparado para responder. Lee mas »
Cómo servir a los nuevos clientes jóvenes y ricos
La próxima clase de clientes jóvenes y adinerados es como ninguna otra cuando se trata de preferencias de asesoramiento de riqueza. Aquí hay algunos consejos sobre lo que esta gente quiere. Lee mas »
Asesores: ¿Cómo se comparan Edward Jones y Merrill Lynch?
Merrill Lynch y Edward Jones han existido por décadas, pero abordan el negocio de manera muy diferente. Aquí está la verdad acerca de cómo se comparan. Lee mas »
Vanguard's Robo-Advisor vs. Flagship Select
Una comparación en profundidad del robo-asesor de Vanguard y las plataformas de alto valor neto. Lee mas »
Robo-Advisors y Human Touch: Better Together?
Que combina los servicios de asesores tradicionales y robo-advisors puede ofrecer lo mejor de ambos mundos. Pero, ¿dónde comienza uno y cómo funciona? Lee mas »
Donde el ultra rico ir a la escuela | ¿Investopedia
Desea concentrarse en la mejor oportunidad para construir una clientela de ultra riqueza? Comience con su educación ... y siempre apueste por Harvard. Lee mas »
A Guide to DIY Portfolio Management
Estos son algunos de los pilares necesarios para construir una cartera de bricolaje. Lee mas »
Cómo los asesores financieros pueden capturar el valor de los $ 240B en 2030 | Los asesores de Investopedia
Tienen la oportunidad de ganar activos generacionales en los próximos 15 años. Aquí hay algunos consejos sobre cómo atender a diferentes grupos demográficos. Lee mas »
Cómo navegar la seguridad social con sus clientes
Muchas personas no se dan cuenta de cuán confusa puede llegar a ser la Seguridad Social hasta que se enfrentan cara a cara con ella. A continuación, le mostramos cómo hablar con los clientes al respecto. Lee mas »
Third High High de Avenue: Implicaciones de las Restricciones de Retiro
El cierre del Fondo de crédito enfocado de Third Avenue Managemet es una advertencia para los inversores y asesores. Cuidado con la basura. Lee mas »
Guía del asesor financiero para clientes del milenio
La generación del milenio está llegando a la mayoría de edad, avanzando en sus carreras, teniendo familias y pensando en jubilarse. Con 80 millones de personas, los asesores deben cortejarlos ahora. Lee mas »
Asesores: por qué nunca debería escatimar en tecnología
, Un estudio reciente de Fidelity muestra que los asesores que adoptan la tecnología tienen más éxito. Aquí hay algunos pasos clave para obtener una ventaja competitiva. Lee mas »
Robo-Advisor, Asset Manager Matrimonios en aumento
Invesco es el último administrador de activos que adquirió un robo-advisor. Aquí hay un vistazo a lo que significa y cómo funcionará. Lee mas »
Consejos principales para revisiones financieras anuales de clientes
Una de las mejores cosas que los asesores pueden ofrecer a los clientes es una revisión anual de su situación financiera. Aquí hay algunas pautas. Lee mas »
¿Dónde guarda Bill Ackman su dinero?
Descubre dónde el prominente gestor de fondos de cobertura Bill Ackman mantiene su dinero. Vea cómo su posición corta en Herbalife no ha tenido éxito hasta ahora. Lee mas »
Lo que los Baby Boomers necesitan saber sobre IRA RMD
No se pueden evitar distribuciones mínimas obligatorias de IRA tradicionales y planes calificados. Pero hay varias formas de minimizar su impacto. Lee mas »
Consejos sobre cómo los asesores financieros pueden hablar con los clientes
Asesores financieros pasan mucho tiempo dando consejos a sus clientes sobre cómo invertir su dinero. Pero lo que a menudo olvidan hacer es escuchar. Lee mas »
6 Consejos esenciales de marketing para asesores financieros
Como asesor financiero, su capacidad para promocionarse es vital para el éxito de su práctica, incluso si es un gran vendedor. Lee mas »
Impuestos sobre plusvalías en 2015
Lo que los asesores financieros (y sus clientes) necesitan saber sobre los impuestos sobre ganancias de capital en 2015. Lee mas »
Principales asesores de Ways pueden ser despedidos de una práctica
Estas son las razones más comunes por las cuales los asesores son despedidos. Lee mas »
Familias modernas no tradicionales: cómo los asesores pueden apelar a ellas
Las llamadas familias tradicionales representan menos del 20% de los hogares de EE. UU. En la actualidad. Así es como los consejeros pueden adaptarse. Lee mas »
¿Los honorarios de AUM son una cosa del pasado?
Aunque los activos bajo gestión de honorarios parecían una buena idea durante mucho tiempo, las tendencias actuales del mercado pueden estar haciendo que sea una cosa del pasado. Lee mas »
Efectivo vs. Stocks: cómo decidir
¿Es mejor mantener su dinero en efectivo o un mercado a la baja es un buen momento para comprar acciones a un costo menor? Lee mas »
Asesores: así es como se siente su competencia sobre el gasto tecnológico | La tecnología Investopedia
Está transformando rápidamente la forma en que los asesores hacen negocios. Estas son las áreas donde los asesores inteligentes están invirtiendo para obtener una ventaja competitiva. Lee mas »
Las mejores tendencias de Robo-Advisor en 2016
El rápido crecimiento del mercado de robo-advisors parece casi seguro. Aquí hay algunos desarrollos posibles a tener en cuenta en 2016. Lee mas »
Lo que la próxima década tiene para los asesores financieros
Un vistazo a las principales tendencias del negocio de asesoramiento financiero en la próxima década. Lee mas »
Top Problemas con la agregación de datos financieros
Un nuevo frente en la tecnología de finanzas personales -agregación de datos- busca facilitar nuestras vidas financieras. Pero he aquí por qué puede estarse estancando. Lee mas »
Cómo invertir su exceso de efectivo en valores infravalorados
Aprende cómo incluso los pequeños inversores pueden obtener grandes ganancias de capital al comenzar a invertir su exceso de efectivo en valores infravalorados. Lee mas »
Bonos de ahorros vs. CD: ¿Qué es mejor en 2016?
Entiende lo que es un bono de ahorro, qué es un CD y qué los distingue uno del otro. Conozca por qué un bono de ahorro es la inversión correcta para 2016. Lee mas »
Cómo los asesores pueden explotar YouTube
Navegar por YouTube para promocionar su empresa puede agregar nuevos clientes. Aquí hay algunos consejos para incorporar este medio infravalorado en su comercialización. Lee mas »
El seguro de cuidado de clase media y de largo plazo | El seguro de atención a largo plazo de Investopedia
Es tan costoso como necesario para muchas personas, pero ¿es adecuado para todos los clientes de asesores financieros? Lee mas »
Arriba Pasos financieros para enfrentar la discapacidad
Pasando por discapacidad puede ser un momento estresante desde el punto de vista financiero. Aquí hay 3 pasos para asumir la discapacidad para ayudar a proteger contra un retroceso financiero significativo. Lee mas »
¿Buscas un rendimiento? No lo busques en bonos basura ahora mismo
Por qué probablemente deberías esperar a asignar bonos basura en este momento. Lee mas »
Cuando tiene sentido invertir una conversión IRA
El IRS les permite a los contribuyentes cuyas conversiones resulten mal sincronizadas para revertir esta transacción. Aquí es cuando tiene sentido hacerlo. Lee mas »
Fondos de bonos no restringidos: finalmente evaluados
Fondos de bonos no restringidos, lanzados como una cobertura contra el aumento de las tasas, finalmente están siendo probados. Lee mas »